Fund

* Fund

> 여러 사람의 돈을 모아 전문가가 대신 투자하고 그 이익을 다시 투자자에게 돌려주는 간접투자 상품

 

* Cost Averaging Effect

> 일정기간마다 적립식으로 투자를할때, 평균적인 매입단가(기준가)가 낮아지는 효과

> 위험을 어느정도 분산시키기 위한 방법이다

 

* 투자대상에 따른 분류

1. 증권펀드

> 주식과 채권에 투자하는 펀드

2. MMF (Money Market Fund)

> 초, 단기 채권에 투자하는 펀드

3. 파생상품펀드

> 선물, 옵션 등 파생상품에 투자하는 펀드

4. 부동산펀드

> 부동산에 투자하는 펀드

5. 실물펀드

> 선박, 석유, 금 등 실물자산에 투자하는 펀드

6. 재간접펀드(펀드오브펀드)

> 다른 펀드에 투자하는 펀드

 

* 투자비중에 따른 분류

1. 주식형펀드

> 주식에 최소한 60% 이상 투자하는 펀드

2. 혼합형펀드

> 주식혼합형 펀드

- 주식에 50% 이상 투자하는 펀드

> 채권혼합형 펀드

- 채권에 50% 이상 투자하는 펀드

> 주식혼합형

- 주식에 50%, 채권에 50% 투자하는 펀드

3. 채권형펀드

> 회사채, 국채 같은 채권에만 투자하는 펀드

 

* 투자성향에 따른 분류

1. 성장주펀드

> 매출 성장률이 20% 이상되는 기대되는 기업의 주식에 투자

2. 가치주펀드

> 기업의 가치에 비해 저평가된 주식에 투자하는 펀드

3. 배당주펀드

> 배당금을 많이 주는 주식에 투자하는 펀드

4. 인덱스펀드

> 주가지수를 추종하는 투자 방식을 채택하는 펀드

5. 대형주펀드

> 시가총액이 100위 이내에 속하는 기업의 주식에 투자

6. 중소형주펀드

> 시가총액 중하위권에 속하는 기업에 투자

 

* 적립방식에 따른 분류

1. 적립식펀드

> 매월 일정 금액을 적립하여 투자하는 펀드

2. 임의식펀드

> 투자 기간이나 금액을 따로 정하지 않고 자유롭게 입출금할수 있는 펀드

3. 거치식펀드

> 일정 금액을 일정 기간 동안 넣어두는 펀드

4. 목표식펀드

> 목표로 하는 금액만 정하고 일정 기간 동안 수시로 저축할수 있는 펀드

 

* 투자 지역에 따른 분류

1. 국내펀드

> 국내 주식이나 부동산에 투자

2. 해외펀드

> 해외 주식이나 부동산에 투자

 

* 자금 조달방식에 따른 분류

1. 공모형펀드

> 일반투자자를 대상으로 투자금을 모음

2. 사모형펀드

> 소수의 특정인을 대상으로 투자금을 모음

 

* 투자금 회수 방식에 따른 분류

1. 개방형펀드

> 투자금 회수나 추가납입이 자유로운 펀드

2. 폐쇄형펀드

> 중도 해지가 불가능하며 추가납입도 불가한 펀드

 

* 수익률 목표에 따른 분류

   1. 액티브펀드

       - 비교지수 대비 초과수익률을 추구하는 펀드

   2. 패시브펀드

       - 비교지수와 동일한 수익률을 추구하는 펀드

 

* 펀드평가서 보는법

1. 유형

> 주식, 채권, 혼합 등의 유형

2. 기준가

> 펀드를 사고파는 기준

> 처음에는 1,000 부터 시작한다

3. 순자산

> 펀드의 규모

4. 설정일

> 펀드 시작일이다. 1년 정도는 넘는게 좋다

5. 벤치마크(BM)

> 수익률 목표를 잡을 때 정하는 기준점

> 이 수치보다 수익률이 높으면 잘 운용한 것이다

6. 펀드보수

> 펀드 운용 회사에 주는 수수료

7. 베타

> 1보다 크면 벤치마크보다 더 크게 수익이 출렁인다는 뜻이다.

> 1보다 작으면 다른 펀드들 보다 수익률이 낮을 수 있지만, 안정적일 수 있다

8. 표준편차

> 수익이 출렁거리는 정도를 뜻한다

> 30% 이내면 안정적이라고 볼 수 있다

9. 샤프비율

> 클수록 좋다. 위험 대비 초과 수익률을 의미한다

 

* 펀드를 잘 고르는 3가지 기준

1. 대표 펀드를 골라라

2. 과거 운용 수익만 믿으면 위험하다

3. 이왕이면 꾸준한 모범생 펀드를 골라라

 

* 펀드 클래스

1. A : 최초 가입 시 선취 판매 수수료를 받음

2. B : 펀드 환매 시 후취 판매 수수료를 받음

3. C : 선취, 후취 수수료를 받지 않는 대신 통상 보수가 높음

4. D : 선취, 후취 수수료를 모두 받음

5. E : 온라인 전용 펀드

6. F : 금융기관 투자가만 가입 가능한 펀드

7. H : 장기주택마련 저축용 펀드

8. I : 고액 거래자 요건을 충족한 기관투자 전용 펀드

9. P : 퇴직연금 펀드

10. S : 펀드슈퍼마켓 전용 펀드

11. T : 소득공제 장기 펀드

12. W : 전문가가 포트폴리오 조정을 해주는 펀드랩 상품

 

* 1호,2호, 3호 펀드

> 펀드의 운용 총액이 너무 커져서 나눈 것이다

> 그만큼 인기가 많다는 것을 의미한다

 

* 펀드 수수료

1. 선취 판매 수수료

> 펀드 입금 시마다 납입금의 수수료율만큼 수수료를 징수한다

2. 후취 판매 수수료

> 펀드 환매 시 수수료를 징수한다

3. 중도환매 수수료

> 계약기간 이전에 환매할 때 징수

4. 운용보수

> 자산운용사에서 자산을 운용해주는 비용

5. 판매보수

> 펀드를 판매한 회사에 내는 비용

6. 사무관리보수

> 펀드 관련 사무에 지급하는 비용

7. 수탁보수

> 돈을 보관해주는 댓가로 은행에 지급하는 비용

 

* 펀드 결제/환매 소요기간

> 가입 신청일로부터 1~3일 후 기준가로 결제된다

> 환매 신청일로부터 4~5일 후 기준가로 환매된다

> 환매일로부터 4~5일 후에 입금된다

 

* 펀드슈퍼마켓 (= 펀드 온라인 코리아)

> 유통마진을 줄여 펀드 가입/환매가 가능

 

* 해외펀드이름

1. EMEA = Emerging Europe + Middle East + Africa

2. VISTA = Vietnam + Indonesia + South Africa + Turkey + Argentina

3. Kochindi = Korea + China + India

4. Brussia = Brazil + Russia

5. VRICs = Vietnam + Russia + India + China

6. MIKT = Mexico + Indonesia + Korea + Turkey

7. CIVETS = Colombia + Indonesia + Vietnam + Egypt + Turkey + South Africa

 

* 기준가격 (NAV; Net Asset Value)

   - 펀드를 매입하거나 환매할 때 기준이 되는 가격